Qué muestran los reportes de fraude y suplantación a la FTC, por estado

¿Qué es un reporte a la FTC?

Un reporte es lo que un consumidor le cuenta a la Red Consumer Sentinel de la Comisión Federal de Comercio (FTC): que sufrió un fraude, un robo de identidad u otro problema. La FTC publica cuántos recibe, por estado. Un reporte no demuestra que hubo fraude. Aquí contamos reportes, no casos, y no nombramos a ninguna empresa ni persona.

¿Qué encontramos?

• Estafas de suplantación, 2024: 845,806 reportes en todo el país. El 22% dijo haber perdido dinero, 2,952 millones de dólares en total, con una pérdida mediana de $800.
• Estafas de suplantación por cada 100,000 habitantes (estimación): más altas, Distrito de Columbia 329, Washington 274 y Colorado 264. Más bajas, Dakota del Norte 130, Luisiana 145 y Misisipi 149. La FTC imprime solo el porcentaje entero de cada estado, así que estas cifras son estimaciones redondeadas.
• La categoría que la FTC enumera primero: las estafas de suplantación en 22 de 51 jurisdicciones (Alaska, Colorado, Hawái, Idaho, Iowa, Kansas, Kentucky, Maine, Minnesota, Montana, Nebraska, Nuevo Hampshire, Nuevo México, Dakota del Norte, Oregón, Dakota del Sur, Utah, Vermont, Washington, Virginia Occidental, Wisconsin y Wyoming). En las demás, la lista empieza con los burós de crédito y proveedores de información o con el robo de identidad.
• Todos los reportes de fraude y otros, por cada 100,000 habitantes: más altos, Florida 2,163, Georgia 2,108 y Delaware 1,876. Más bajos, Dakota del Sur 676, Dakota del Norte 696 e Iowa 715. La FTC ordena solo los 50 estados.
• Robo de identidad por cada 100,000 habitantes: Florida 528, Georgia 517 y Nevada 466.
• Pérdidas por fraude que se dijo sufrir: los mayores totales, California $1.68 mil millones, Texas $898 millones y Florida $866 millones. La pérdida mediana más alta de un estado fue $600 (Arizona, Hawái y Wyoming). En todo el país, el 38% de los reportes de fraude declaró una pérdida, unos 12.5 mil millones de dólares, con una mediana de $497.

¿Dónde hay más estafas de suplantación por habitante?

¿Cómo lo armamos?

Leemos el PDF del Libro de Datos de la FTC con un programa. Los conteos quedan como los imprime la FTC. Antes de publicar comprobamos que los lugares salgan de las tasas, que la página de cada estado repita los conteos de las tablas, que las dos tablas impliquen la misma población, que las pérdidas coincidan con el Apéndice C y que los estados sumen menos que el país. En 2024, los estados reúnen 85.1% de los reportes de fraude y otros del país; el resto no trae estado o viene de colaboradores propios de un estado.

• Un reporte es el relato de un consumidor. No es una conclusión de que hubo fraude. No nombramos a ninguna empresa.
• La suplantación es una estimación. La FTC imprime solo un porcentaje entero por estado, así que el conteo y la tasa son redondeados y están marcados.
• Faltan reportes. Los de colaboradores de datos propios de un estado y los que no traen estado no están en las tablas de los estados.
• Las pérdidas son declaradas. Son los montos que los consumidores dijeron perder, sin verificar.
• Reportar no es lo mismo que sufrir. Una tasa más alta puede significar que se reporta más.
• No es asesoría legal, ni una lista de casos.

La tabla completa está en este archivo: una fila por jurisdicción.

¿Dónde puede leer más?

• Las reglas de publicidad de cada estado: nuestra biblioteca de reglas de los estados.
• El Libro de Datos de la propia FTC: Red Consumer Sentinel de la FTC.